Gestión de Productos y Servicios Financieros

Contenido Formativo

Unidad didáctica 1: Introducción al sistema financieroIntroducción y objetivos1. Activos financieros1.1. Concepto1.2. Clasificación2. Mercado financiero2.1. Conceptos y funciones2.2. Cualidades2.3. Indicadores económicos2.4. CiclosEjercicio 13. Intermediarios financieros3.1. Concepto3.2. Clasificación y funciones4. Política monetariaEjercicio 25. Mercado de divisas5.1. Introducción5.2. Tipo de cambio5.3. Riesgo de cambio6. Mercados de renta fija6.1. Concepto6.2. Características de la renta fija y mercado de deuda6.2.1. Productos de renta fija6.2.2. Sector público6.2.3. Adquisición de valores6.3. Mercado de renta fija privada6.3.1. Bonos y obligaciones6.3.2. Pagarés6.3.3. Titulaciones6.3.4. Cédulas hipotecarias y territoriales6.3.5. Obligaciones subordinadas y convertibles6.3.6. Participaciones preferentes6.3.7. Bono contingente convertible (CoCo)6.3.8. Riesgos de la renta fijaEjercicio 37. Mercados de renta variable8. Fintech8.1. Concepto8.2. Tipos de fintech9. Decisiones de inversión y desinversión9.1. Introducción9.2. Decisiones de inversión9.3. Decisiones de financiación10. Directiva MiFID10.1. Regulación10.2. Clientes considerados profesionales10.3. Productos complejos y no complejosResumenTest 1Evaluación 1Evaluación 1Unidad didáctica 2: Los productos financieros de pasivoIntroducción y objetivos1. Fuentes de financiación1.1. Introducción1.2. Fuentes de financiación externas1.3. Fuentes de financiación internas1.4. Fuentes de financiación propia1.4.1. Los recursos propios1.4.2. Autofinanciación1.4.3. Ampliación de capitales1.4.3.1. Capital de riesgo1.4.3.2. Las acciones1.5. Fuentes de financiación ajenas1.5.1. Estructura financiera de los pequeños negocios1.5.2. Financiación a través de proveedores, acreedores y clientes1.5.3. Obligaciones y bonos1.5.3.1. Elementos que configuran las obligaciones y los bonos1.5.3.2. Tipos de bonos1.5.4. Pagarés de empresa1.5.5. Préstamos y créditos1.6. Fuentes de financiación mixta2. Préstamos bancarios2.1. Introducción2.2 Clasificación de las operaciones de préstamo2.3. Operaciones de préstamo según el sistema de amortización2.4. Préstamos con liquidación de intereses y devolución del capital al vencimiento2.5. Préstamos por cuotas constantes comprensivas de capital e intereses postpagables2.6. Préstamos amortizados por cuotas constantes de capital, con liquidación de intereses postpagables a cada periodo sobre el capital vivo2.7. Préstamos por cuotas crecientes en progresión geométrica comprensivas de capital e intereses2.8. Comparativa de los diferentes sistemas de amortización analizados2.9. Influencia de la periodicidad de las cuotas en el coste de los préstamos2.10. Información de las liquidaciones de los préstamos con cuotas periódicas2.11. Préstamos a interés fijo y variable2.12. Tipos utilizados como referencia en las operaciones a interés variable2.13. Préstamos hipotecarios2.14. Elementos de coste en las operaciones de préstamo2.15. Coste efectivo de los préstamos2.16. Intereses de demora y cierre de cuenta por impagoEjemplo práctico 1Ejemplo práctico 2Caso práctico 13. Operaciones de crédito bancario3.1. Diferencias entre las operaciones de préstamo y las de crédito en cuenta corriente3.2. Concepto de créditoEjercicio 43.3. Características3.4. Modalidades3.5. Liquidación de las cuentas de crédito3.6. La vinculación del cliente, su conocimiento previo y trayectoria3.7. Tipos de crédito a corto plazoEjercicio 54. Descuento comercial4.1. Introducción4.2. Coste financiero del descuento comercial4.3. Liquidación del descuento comercial4.4. Descuento de letras4.5. Descuento de pagarés normalizados con funciones de giro4.6. Remesas de descuento o anticipo de créditos comunicados en fichero4.7. Remesas de efectos en fichero y a través de la banca electrónica4.8. Actuación de la entidad de crédito descontante en caso de impago del librado4.9. Elementos de coste en las operaciones de descuento comercial4.10. Funcionamiento de una línea de descuento5. Factoring5.1. Concepto de factoring5.2. Gestión de cobro de facturas a clientes mediante factoring5.3. Ventajas e inconvenientes de la utilización del factoring5.4. Los costes del factoring5.5. Forfaiting y factoring de exportación6. Reverse factoring, pago confirmado o confirming6.1. Partes intervinientes6.2. Relación entre la entidad financiera y la empresa cliente6.3. Utilidad del pago confirmado para la empresa cliente6.4. Relación entre la entidad financiera y los proveedores6.5. Utilidad del pago confirmado para los proveedores6.6. Costes del pago confirmado7. Leasing7.1 Definición y regulación7.2 Clases de operaciones de leasing7.3. Condiciones generales de las operaciones de leasing7.4. Cálculo de la amortización del leasing7.5. Tratamiento fiscal de las operaciones de arrendamiento financiero7.5.1. Cuotas de arrendamiento7.5.2. Tratamiento fiscal de las cuotas7.5.3. Límite a la deducibilidad fiscal7.6. Costes del leasingEjercicio 68. Renting8.1. Concepto, regulación y plazos del renting8.2. Diferencias entre el renting y el alquiler tradicional8.3. Diferencias entre el renting y el leasing8.4. Ventajas del renting8.5. Régimen fiscal del renting8.6. Costes del rentingEjercicio 7ResumenTest 2Evaluación 2Evaluación 2Unidad didáctica 3: Los productos financieros de activoIntroducción y objetivos1. Tipología de cuentas1.1. Cuentas de activo y de pasivo1.2. Identificación de las cuentasEjercicio 71.3. Tipos de cuentas según su titularidad2. Cuenta corriente2.1. Definición y obligaciones contractualesEjercicio 92.2. Descubierto de la cuenta corriente2.3. Comisiones2.4. Liquidación de las cuentas corrientes. Introducción2.4.1. Diferencia entre año civil y año comercial2.4.2. Introducción al sistema de capitalización simpleEjercicio 102.4.3. Fórmula de interés rápida2.4.4. Liquidación de la cuenta corriente2.4.4.1. Elementos que conforman la liquidación2.4.4.2. Métodos de liquidación de las cuentas corrientes3. Cuenta de ahorros4. Fondo de garantía de depósitos de entidades de crédito (FGD)5. Imposiciones a plazo fijoEjercicio 11Ejemplo práctico 3Ejemplo práctico 4Ejemplo práctico 5Caso práctico 2ResumenTest 3Evaluación 3Evaluación 3Unidad didáctica 4: Los servicios financieros bancariosIntroducción y objetivos1. Conceptos introductorios1.1. Tipos de intereses bancarios1.2. Comisiones1.3. Gratuidad1.4. Plazo de ejecución y fecha valor2. Servicios bancarios3. Tarjetas3.1. Tipos y características3.2. Tarjeta de débito3.3. Tarjeta de crédito3.4. Tarjetas revolventes, revolving o de pago aplazado3.5. Tarjetas monedero o prepago3.6. Tarjetas contactless o sin contacto3.7. Tarjetas comerciales3.8. Tarjetas virtuales o cibertarjetasEjercicio 124. Domiciliación de recibos5. Transferencias6. Gestión de cobro efectos7. Banca electrónica8. Pagos por móvil (bizum)9. Central de información de riesgo (CIRBE)Ejercicio 13Ejemplo práctico 6ResumenTest 4Evaluación 4Evaluación 4Unidad didáctica 5: El contrato de seguroIntroducción y objetivos1. Normativa y definiciones2. Órganos de supervisiónEjercicio 143. Acceso a la actividad aseguradora4. Elementos que conforman el contrato4.1. Interés asegurable4.2. Riesgo4.3. Ramos de seguros4.3.1. Ramos de seguro distintos del seguro de vida y riesgos accesorios4.3.2. Ramos de vida y riesgos complementariosEjercicio 154.4. Prima5. Elementos personales y materiales5.1. Elementos personales5.2. Elementos formales del contrato6. Novación de las circunstancias7. Obligaciones y deberes de las partesEjercicio 168. Duración del contrato y prescripción9. Seguro de daños10. Seguro de incendios11. Seguro contra el robo12. Seguro de transportes terrestres12.1 Cobertura12.2. Indemnización13. Seguro de lucro cesante14. Seguro de las personas14.1. Seguro sobre la vida14.1.1. Concepto14.1.2. Resolución del contrato14.1.3. Beneficiario14.1.4. Estimación del riesgo y muerte14.1.5. Efectos de pago de la primaEjercicio 1714.2. Seguro de accidentes14.3. Seguros de enfermedad y de asistencia sanitaria14.4. Seguros de decesos14.5. Seguro de dependencia y seguro de asistencia sanitariaResumenTest 4Evaluación 5Evaluación 5Unidad didáctica 6: Introduccion a la bolsaIntroducción y objetivos1.1. Cuentas de activo y de pasivo2. Activos negociados3. Las operaciones bursátiles especiales3.1. OPA3.2. OPV y OPS3.3. Ampliaciones de capital3.4. Split y reducción de capital3.5. Préstamo de valores y operativa de crédito4. Los índices bursátiles4.1. Concepto y funciones4.2. Tipos de índices5. Principales ratios bursátiles6. Mercados de productos derivados6.1. Introducción a los derivados6.2. Forward6.3. Opciones7. Depósitos estructurados8. Productos complejos9. Chiringuitos financieros10. El análisis fundamental11. El análisis técnico12. Perfil inversorEjercicio 18ResumenTest 6Evaluación 6Evaluación 6Unidad didáctica 7: Valores mobiliariosIntroducción y objetivos1. Renta fija1.1. Conceptos básicos de la renta fijaEjercicio 191.2. Renta fija pública1.3. Valores de renta fija privada1.3.1. Tipos de valores de deuda privada1.3.2. Bonos de titulización1.3.3. Bonos y obligaciones convertibles o canjeables1.3.4. Participaciones preferentesEjercicio 201.4. Rentabilidad y riesgo de la renta fija1.4.1. Riesgos de la renta fija1.4.2. Riesgo de crédito o de insolvencia1.4.3. Riesgo de tipos de interés / riesgo de precios1.4.4. Riesgo de liquidez1.4.5. Otros tipos de riesgo2. Productos de renta variable2.1. Acciones2.2. Derechos de los accionistasEjercicio 212.3. Las sociedades cotizadas2.4. Rentabilidad de la acción: la cotización y el dividendo2.5. Riesgo en renta variable2.6. Operaciones con acciones2.6.1. Ampliaciones de capital2.6.2. Derechos de suscripción preferente (DSP)2.6.3. Ofertas públicas de adquisición (OPAS)2.6.4. Fusiones y desdoblamiento (SPLIT) de acciones3. Conclusiones a tener en cuentaResumenTest 7Evaluación 7Evaluación 7Unidad didáctica 8: Los fondos de inversión y los productos derivadosIntroducción y objetivos1. Fondos de inversión2. Tipos de fondos2.1. Clasificación de los fondos2.2. Tipos según la vocación inversora del fondo2.3. Otras clasificaciones3. Sociedades de inversión mobiliaria4. Elementos intervinientes5. Participación5.1. Concepto de participación5.2. Características de las participaciones6. Comisiones de los fondos de inversión7. El documento de datos fundamentales para el inversor (DFI)8. Productos derivados8.1. Concepto y características de los productos derivados8.2. Tipos de productos derivados8.2.1. Futuros8.2.2. Opciones8.2.3. Warrants8.2.4. Certificados, contrato compra – venta de opcionesVideoactividadResumenTest 8Evaluación 8Evaluación 8Caso práctico finalEvaluación final

Objetivos

Unidad 1: Identificar la finalidad del sistema financiero en una economía de mercado. Identificar los elementos que componen el sistema financiero español. Diferenciar los mercados de renta fija y de renta variable. definir las consecuencias de las nuevas tecnologías en el sistema financiero español. Establecer las decisiones de la empresa en materia de inversión y financiación. Unidad 2: Identificar las fuentes de financiación de la empresa. Comparar los diferentes instrumentos de crédito a corto plazo que las entidades financieras ofrecen a las empresas. Definir el cálculo de los instrumentos de financiación.Unidad 3: Identificar los tipos de cuentas bancarias. Determinar el cálculo del sistema de capitalización simple. Definir el cálculo de liquidación de las cuentas corrientes. Definir el cálculo de liquidación de las imposiciones a plazo.Unidad 4: Identificar los servicios que prestan las entidades bancarias. Diferenciar entre el tipo de tarjetas bancarias. Definir la complejidad de las tarjetas revolving. Determinar los parámetros de la domiciliación de recibos en SEPA.Unidad 5: Definir el contrato de seguro. Destacar los elementos personales y materiales del contrato de seguro. Identificar los distintos ramos de seguros a partir del riesgo asegurable Clasificar y definir los distintos contratos de seguro. Unidad 6 Definir la estructura del mercado bursátil. Determinar el papel del análisis fundamental. Identificar la aplicabilidad del análisis técnico.Unidad 7 Diferenciar los activos financieros de renta fija y renta variable. Identificar los diferentes tipos de activos de renta fija. Relacionar los riesgos vinculados a la renta fija. Analizar los elementos de los productos de renta variable. Distinguir las operaciones con acciones.Unidad 8 Identificar los elementos configuradores de los fondos de inversión. Distinguir los tipos de fondos. Definir los tipos de productos derivados. Clasificar los tipos de productos derivados.

Duración

60 horas